二、各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得開展與比特幣相關(guān)的業(yè)務(wù)

現(xiàn)階段，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受比特幣或以比特幣作為支付結(jié)算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開展比特幣的儲存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與比特幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將比特幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。

三、加強對比特幣互聯(lián)網(wǎng)站的管理

依據(jù)《中華人民共和國電信條例》和《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》，提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)在電信管理機構(gòu)備案。

電信管理機構(gòu)根據(jù)相關(guān)管理部門的認定和處罰意見，依法對違法比特幣互聯(lián)網(wǎng)站予以關(guān)閉。

四、防范比特幣可能產(chǎn)生的洗錢風(fēng)險

中國人民銀行各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注比特幣及其他類似的具有匿名、跨境流通便利等特征的虛擬商品的動向及態(tài)勢，認真研判洗錢風(fēng)險，研究制定有針對性的防范措施。各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在轄區(qū)內(nèi)依法設(shè)立并提供比特幣登記、交易等服務(wù)的機構(gòu)納入反洗錢監(jiān)管，督促其加強反洗錢監(jiān)測。

提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站應(yīng)切實履行反洗錢義務(wù)，對用戶身份進行識別，要求用戶使用實名注冊，登記姓名、身份證號碼等信息。各金融機構(gòu)、支付機構(gòu)以及提供比特幣登記、交易等服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)站如發(fā)現(xiàn)與比特幣及其他虛擬商品相關(guān)的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查活動；對于發(fā)現(xiàn)使用比特幣進行詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動線索的，應(yīng)及時向公安機關(guān)報案。

五、加強對社會公眾貨幣知識的教育及投資風(fēng)險提示

各部門和金融機構(gòu)、支付機構(gòu)在日常工作中應(yīng)當(dāng)正確使用貨幣概念，注重加強對社會公眾貨幣知識的教育，將正確認識貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風(fēng)險、維護自身財產(chǎn)安全等觀念納入金融知識普及活動的內(nèi)容，引導(dǎo)社會公眾樹立正確的貨幣觀念和投資理念。

各金融監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)本通知制定相關(guān)實施細則。

請中國人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各地方性金融機構(gòu)和支付機構(gòu)。本通知執(zhí)行過程中發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題，請及時向中國人民銀行報告。

聯(lián)系人：張念念，聯(lián)系電話：010-66194489

中國人民銀行

工業(yè)和信息化部

銀 監(jiān) 會

證 監(jiān) 會

保 監(jiān) 會

2013年12月3日