今年以來，少數(shù)銀行業(yè)金融機構(gòu)利用不正當(dāng)手段吸收存款的行為有所抬頭，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)嚴肅查處了一批存在違規(guī)攬儲問題的商業(yè)銀行機構(gòu)和個人。
違規(guī)攬儲行為大致有以下幾類：一是擅自提高利率；二是采取暗記高息、上套利率檔次、有獎儲蓄、減免或報銷其他業(yè)務(wù)手續(xù)費、贈送實物或現(xiàn)金（包括提貨卡、有價證券等）、提供境內(nèi)旅游、支付客戶子女入學(xué)費、安排親屬就業(yè)等方式變相提高利率；三是向存款中介支付吸儲費、協(xié)儲費、手續(xù)費等不當(dāng)費用；四是借辦信用卡、購買理財產(chǎn)品、第三方存管等業(yè)務(wù)名義向客戶返現(xiàn)金、送禮品或購物卡。
銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)充分利用非現(xiàn)場監(jiān)測、信訪舉報、媒體披露等渠道，加大對各類違規(guī)攬存行為的明察暗訪，并采取措施處罰了一批違規(guī)機構(gòu)和個人，有效發(fā)揮了威懾和遏制作用。
如上海銀監(jiān)局根據(jù)舉報核查，證實廣東發(fā)展銀行上海分行存在對某家企業(yè)存款違規(guī)使用會計科目，并向該企業(yè)手工補計利息，套取不同賬戶間利息差，以及存款營銷費用掛鉤的問題。上海銀監(jiān)局對該分行作出暫停業(yè)務(wù)，責(zé)令對高級管理人員進行調(diào)整、對相關(guān)責(zé)任人員進行紀律處分等處罰。
河北銀監(jiān)局針對華夏銀行石家莊建華支行有獎儲蓄行為，及時約見華夏銀行主要負責(zé)人進行監(jiān)管談話，并責(zé)成華夏銀行對該支行大堂經(jīng)理給予離崗培訓(xùn)、責(zé)令檢查并扣罰獎金等處罰，給予個人客戶部經(jīng)理及個人業(yè)務(wù)分管副行長扣罰獎金等處罰。
山東銀監(jiān)局對華夏銀行、渤海銀行濟南分行違規(guī)攬儲的問題，責(zé)令相關(guān)銀行對9位責(zé)任人員給予通報批評、調(diào)離崗位和扣罰獎金等處罰。
