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金融市長私房菜 黃奇帆：“龍蝦三吃”解密渝富模式
2010-05-24 10:14:51 來源：重慶日報 西南證券董事長翁振杰：過去有四五年了，但這個歷史因為非常慘痛，至今還歷歷在目。 2004年12月份的時候，西南證券當(dāng)時總資產(chǎn)37億，負債有33億，好像名義上有4億多的凈資產(chǎn)，但實際上當(dāng)時它的問題資金已經(jīng)33億了，被侵占挪用的保證金有10多億，被抽逃的、擔(dān)保的資本金有10多億，涉及各種訴訟的資金有12.7億，還有已經(jīng)發(fā)生的損失有4個多億。在這種情況下，公司的賬上只有多少錢呢？300萬塊錢，但是每個月公司就要支出2500萬的各種費用。 主持人：那就是眼看著就已經(jīng)支撐不下去了。 翁振杰：就是要關(guān)門了，要辦喪事了。 主持人：你們當(dāng)時覺得，政府有可能會愿意來出手救西南證券嗎？ 翁振杰：首先這個公司已經(jīng)是救了兩次，可以說大家都沒有什么太大的信心了，有點像病入膏肓了這么一種狀態(tài)。其次，大家當(dāng)時對市場的前景也看得不是那么很清楚，對整個資本市場的發(fā)展也存在著很多不同的認識，又有這么大的窟窿，這么一個西南證券重組，確實會存在很大的不確定性。 黃奇帆：前面救的兩次情況我認為是表面救，沒動班子。造成禍害的這個班子十年一貫制，從1995年到2005年，他們能制造那么多禍害，你還去救他，給他錢，讓他再做第二次造孽的事。所以在這個意義上，凡重組必須把造成原來問題的那個班子換掉，這就是班子領(lǐng)導(dǎo)集體要負責(zé)任。 第二個，重組要對它的不良資產(chǎn)和它整個的資本金的結(jié)構(gòu)進行調(diào)整。如果根子上不進行調(diào)整，只是缺了一點錢、補一點小錢，揚湯止沸的，也是沒用的。所以我分析那兩次重組都不是真正治病的重組。 遇上這樣的情況，我們就采取三管齊下的措施，或者我們用一個說法叫龍蝦三吃的措施。所謂龍蝦三吃，就是解決這個重組問題，分三個步驟，一步一步地把它吃掉。第一個措施就是追加資本金，第二個措施就是剝離它的壞賬，第三個措施就是重組它的董事會，股東。本人這回要下決心，不管叫龍蝦三吃還是三管齊下，都是刀刀見血的：一是資本金一下子增加20億，二是把它的班子徹底地換了，三是從根子上解決它現(xiàn)金流整個被挪用，客戶保證金現(xiàn)金流斷裂等各方面的問題。有這些動作以后，應(yīng)該說西南證券就此進入坦途，而且過了兩年，股票還上市了。 主持人：您剛才還特別提到了重慶銀行。我知道重慶銀行的前身，其實也是有很多問題的。 黃奇帆：差不多也像西南證券一樣的糟糕，差不多50%的不良資產(chǎn)率，現(xiàn)金流也斷裂了，它也是個民間控股的銀行，當(dāng)時的人民銀行幾次通知下來，黃牌警告，要停止?fàn)I業(yè)。 重慶銀行董事長馬千真：在銀行當(dāng)中有一種業(yè)務(wù)就是承兌匯票，當(dāng)時我們到同行去做這種承兌匯票的業(yè)務(wù)往來，可以說在同行之間是沒有信譽的，或者說人家都是帶著懷疑的眼光看我們。 主持人：各方面都落后于同行。 馬千真：太難了，那個時候。黃市長剛才也說到，監(jiān)管部門對我們亮出了黃牌，在2004年的時候，銀監(jiān)會的會上就給我們亮出了黃牌。當(dāng)時如果我們不改，不重組，不改變我們當(dāng)時資不抵債的現(xiàn)狀，就是要請重慶商業(yè)銀行退出同業(yè)了。 黃奇帆：當(dāng)時人民銀行的一個行長到重慶來，跟我說了這個銀行問題太多，要采取措施，如果不行的話，就可能要倒閉。我當(dāng)時基本上做了個判斷，要通過重組來解決它，這種重組已經(jīng)不能靠它的股東會，它的股東會都是民間的各種民營企業(yè)，他們事實上沒有自己的資本力量來重組。因為重組就是要解決資本充足率，從負資產(chǎn)變成正資產(chǎn)，把它原來的兩億資本金的概念增加到20億資本金。 第二，是要增加現(xiàn)金流。現(xiàn)金流就要把它的壞賬剝離，換成好賬，30多億壞賬剝離，增加30多億現(xiàn)金，優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，那它就轉(zhuǎn)起來了。所以實際上這個現(xiàn)金流也就是壞賬剝離的概念。 第三，當(dāng)然要換班子。重慶政府半年里斷然處置，把這三個手續(xù)相繼操作到位，所以這個銀行當(dāng)然也就興盛了，它的效果跟西南證券是一樣的，現(xiàn)在也到了可以上市的地步了。
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